Dlaczego relacja agent-OFWCA nie jest klasyczną umową agencyjną i jakie ryzyka mogą wynikać z nieprecyzyjnej dokumentacji Współpraca z OFWCA jest jednym z najważniejszych elementów działalności wielu agentów i multiagentów ubezpieczeniowych. W praktyce to właśnie osoby wykonujące czynności agencyjne często pozostają w bezpośrednim kontakcie z klientem, zbierają informacje potrzebne do analizy potrzeb klienta, przedstawiają ofertę i obsługują proces zawarcia umowy ubezpieczenia. Dlatego umowa z OFWCA nie powinna być traktowana jak prosty dokument organizacyjny. To jeden z podstawowych instrumentów porządkujących relację między agentem a osobą, przy pomocy której agent wykonuje czynności agencyjne. Jednym z praktycznych pytań, które pojawia się przy takich umowach, […]

Działalność agenta i multiagenta ubezpieczeniowego coraz częściej wymaga nie tylko skutecznej sprzedaży, ale też dobrze uporządkowanych zasad współpracy z OFWCA, dokumentowania procesu sprzedaży, kontroli materiałów marketingowych, przejrzystych rozliczeń prowizyjnych i gotowości na audyt zakładu lub pytania organu nadzoru. Nowe Rekomendacje KNF dotyczące dystrybucji ubezpieczeń pokazują, które obszary działalności agencyjnej będą szczególnie istotne z perspektywy nadzorczej. Dla agentów i multiagentów mogą być więc praktycznym punktem wyjścia do przeglądu własnych umów, procedur i modeli sprzedaży — zanim pojawią się nowe aneksy, audyty, żądania dokumentów albo zastrzeżenia dotyczące sposobu prowadzenia dystrybucji. Najważniejsze obszary dla agentów to: OFWCA, APK, materiały marketingowe, prowizje, szkolenia, rejestr, […]

Jeśli prowadzisz działalność w formie spółki z o.o., fundacji rodzinnej lub innej jednostki objętej obowiązkiem zatwierdzenia sprawozdania finansowego, dziś jest ważna data w kalendarzu obowiązków korporacyjnych.     Z końcem dnia upływa ustawowy termin na zatwierdzenie sprawozdania finansowego za 2025 rok. Oznacza to, że do dziś powinno odbyć się odpowiednio: Zwyczajne Zgromadzenie Wspólników – w przypadku spółek, Zgromadzenie Beneficjentów – w przypadku fundacji rodzinnych, podczas którego zostanie podjęta uchwała o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego oraz jeśli wymagają tego przepisy uchwały dotyczące wyniku finansowego i innych obowiązkowych kwestii.   Jeszcze nie zostało zorganizowane zgromadzenie? To ostatni moment, aby podjąć działania i dopełnić […]