19 czerwca 2024 r. w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszony został nowy pakiet regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W skład nowego pakietu AML wchodzą: Rozporządzenie w sprawie ustanowienia Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (Rozporządzenie 2024/1620), Rozporządzenie w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (Rozporządzenie 2024/1624) oraz VI Dyrektywa AML (Dyrektywa 2024/1640). Najważniejsze zmiany w regulacjach AML AMLA to organ, któremu przyznano uprawnienia obejmujące bezpośredni nadzór nad określoną liczbą wybranych podmiotów zobowiązanych z sektora finansowego, w tym nad dostawcami usług w zakresie kryptoaktywów. AMLA odpowiada również za koordynację i nadzór […]
Nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych
9 grudnia 2022 | Anna Wąsiewska
8 grudnia 2022 r. weszły w życie zmiany ustawy o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych. Przedmiotowa nowelizacja ma na celu usprawnienie procedury związanej z reakcją na niepożądane na rynku zjawisko zatorów płatniczych, czyli opóźniania się ze spełnianiem świadczeń pieniężnych.
Nowe kompetencje Prezesa UOKiK
W wyniku nowelizacji Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów zyskał uprawnienie do kierowania do przedsiębiorców tzw. miękkich wezwań (bez konieczności wszczynania postępowania administracyjnego). Przedsiębiorca po otrzymaniu takiego wezwania może (ale nie musi) w terminie określonym przez Prezesa UOKiK udzielić stosownych wyjaśnień (przy czym termin ten nie może być krótszy niż 14 dni, licząc od dnia otrzymania przez podmiot wezwania). Wszczęcie postępowania administracyjnego następować powinno dopiero po otrzymaniu stanowiska przedsiębiorcy i wstępnej weryfikacji sprawy.
Miarkowanie kary
Nowelizacja wprowadziła zmiany we wzorze obliczania administracyjnych kar pieniężnych. Ustawodawca zdecydował się także wprowadzić nową instytucję „miarkowania kary”, zgodnie z którą przy ustalaniu administracyjnej kary pieniężnej należy brać pod uwagę zarówno okoliczności łagodzące jak i obostrzające jej wysokość. Do takich okoliczności ustawodawca zaliczył między innymi wagę i okoliczności naruszenia, a także współpracę strony postępowania z Prezesem UOKiK, w szczególności przyczynienie się do szybkiego i sprawnego przeprowadzenia postępowania.
W przypadku gdy strona postępowania w terminie 14 dni od doręczenia decyzji o ukaraniu uiści w całości nałożoną karę oraz zrzeknie się wobec Prezesa UOKiK prawa do złożenia wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy Prezes UOKiK obniży wówczas wysokość kary administracyjnej aż o 20%. Współpraca w tym zakresie będzie się więc bardzo opłacać.
Co więcej, Prezes Urzędu może na wniosek podmiotu, na który została nałożona administracyjna kara pieniężna, odroczyć uiszczenie nałożonej kary albo rozłożyć ją na raty ze względu na ważny interes wnioskodawcy.